keskiviikko 30. marraskuuta 2011

Kuukausikatsaus - Marraskuu 2011

Salkun arvon muutos: +185 e (kasvua vuoden alusta 3 302 e)
Tuottoindeksin muutos: -6,01 % (muutos vuoden alusta -31,98 %)
Vuoden 2011 tavoitesummaan (7350 e) matkaa vielä 759 e (759 e/kk)

Kuten hyvin arvattavissa oli, edellisen kuukauden noususta ei mitään trendiä tullut. Tuttu ja turvallinen (ja maailmantaloutta 'tulkitseva') laskettelu on palannut. Laskua kertyi hieman yli 6% (vrt. viime kuukauden n. +7%). Marraskuussa käytiin myös uudessa pohjaennätyksessä (64,80 pst), mutta loppukuun nousu pelasti jakson todella rumalta tulokselta. Kolmeen päivään +5% / +350e)



Indeksivertailu
Tämän julkaisen (taas) vähän myöhemmin.

Kikkailusalkku
Lueskelin ja tutustuin hieman tähän Nokian Lumiaan, ja ihastuin siihen. Ja vielä kun tiedot Brittien kovista ennakkomyynneistä tulivat korviini, ostin Noksua ("edulliseen" hintaan tietenkin) muutaman paperin (jonka takia en saanut venekassaan tarpeeksi rahaa). Tämä ei tietenkään ollut (taaskaan!) fiksuimpia vetoja, koska pian sen jälkeen Noksu dippasi vaatimattomat ~8%. (Tosin nousuakin sen jälkeen on kertynyt)


Mutta mutta.. Kyllä tässä nyt jotain radikaalimpaa pitää tehdä. Kikkasalkku on tippunut peräti ~50% kuluvan vuoden aikana. Suhteellisen heikohko tulos jopa kikkailusalkuksi. Tämä siis yhdistelmällä Talvivaara, Nokia, Sampo, Metso ja UPM.  Suurin syy kuuluu kuitenkin Talvivaaralle. Hyihyi..


Kun tämä kerta on kikkailusalkku, niin v.. hittoako sitä tälläisten tylsien (ja tippuvien!) paperien päällä makaa. Taidan heilauttaa myyntinappia, ja ostaa tilalle jotain jännempää. Ehkäpä jotain vivutettua x2 tai x3 paperia, tai jotain muuta. Saas nähdä, mitä se keksii. Ehkä jopa betsaan jatkuvaan laskusuhdanteeseen, ja hyödyn siitä?

The projekti
Saaristonavigoinnin kurssi on lusittu, ja jäljellä on siitä enää tutkintokoe. Komean diplominen saaminen edellyttää kuulumista johonkin navigaatioliiton alaiseen seuraan, ja siihen liittyen olen liittymässä Tikkurilan Navigaatioseuran jäseneksi.

Lisää päivämääriä (projektiin liittyviä) on laitettu varaukseen, ja tiedossa on alustavasti perämieskurssin teoriat ja harjoittelut, sekä päällikkökurssi Kroatiassa. Myös VHF-meriradiokurssi sekä dieseltekniikkakurssi on vielä talven aikana edessä.


Oma Vene (-alaprojekti)
Veneen kassa koostuu tällä hetkellä Seligsonin Euro-obligaatiosta ja Suomi-indeksiosuudesta. Korko on hieman tappiolla, kun taas indeksi on voitolla. Yhteistilanne on 0,4% tappiolla. Tavoiteena oli, että nyt sielä olisi 500e. Kikkailusalkun Nokiaosuudesta olen laittanut vain 400e. Koitan ottaa vajaukseni kiinni tässä tulevien kuukausien aikana. 






****************************
Marraskuu lyhyesti
Pääoman lisäys: 424 e (tavoite 300)
Ostot: Seligson Suomi-indeksi, Nokia

Loppusaldo 6 592 e (tavoite 6 998)
kasvua vuoden alusta +3 302 e


+4 saaristolaivuriluentoa (3h/kpl)
****************************

maanantai 28. marraskuuta 2011

Numeroita

Perjantain tuottoindeksin uuden pohjaennätyksen kunniaksi pieni postaus..

Meinasin ensiksi laittaa otsikoksi "mielenkiintoisia numeroita", mutta eipä nämä oikeastaan mielenkiintoisia ole.
Päivittelin tuossa taulukkoni kuntoon, ja samalla vilkuilin hieman tuota historia -välilehteä, joka päivittyy (KTR:n erinomaisten ohjeiden mukaan) automaattisesti päivittäin. Sinne piirtyy hienosti kuvaajat ja käppyrät ja muut tiedot, ja sieltä on myös nähtävillä salkun arvo reaaliaikaisesti.

Muutamia poimintoja euromääräisinä:

Salkun arvon muutos (tuotto) kuukausittain:
Tammikuu -130 e
Helmikuu -259 e
Maaliskuu (Japanin Tsunami) + 4.12 e (wuhuu!)

Huhtikuu -78 e
Toukokuu -150 e
Kesäkuu - 224 e
Heinäkuu -108 e
Elokuu -585 e
Syyskuu -445 e
Lokakuu +426 e
Marraskuu -723 e (toistaiseksi)
 
(yht. -2 272 e)

Aloitin projektin (ja siis tämän taulukoinnin ja säästämisen) kuluvan vuoden alussa. Jotkut indeksit vähän myöhemmin, helmikuun alussa. Olen saanut nostettua pienen pääomani 3200 -> 6280. Eli olen saanut säästöön (juuri mistään tinkimättä) yli 3 000 e.

Kuitenkin, JOS olisin samat eurot lyönyt sijoitusten sijasta säästöpossuun, olisi kasassa nyt n. 8 500 (!) e. Ts. markkinoiden alavire on nakertanut meikäläisen säästöjä (ylläolevan listan mukaan) reilut 2 200 e. Eli itseasiassa "säästöön" laittama summa onkin n. 5200 e..

Tämä ei kuitenkaan tarkoita sitä, että katuisin tai että tekisin jotain toisin. Jos markkinoiden tuotto olisi tasaista nousua kokoajan, sillä tavalla ei koskaan (pitkäaikainen säästäjä) pääsisi hyville tuotoille, vaan tälläiset "markkinakuopat" mahdollistavat ne hyvät tuotot ja tekevät pitkässä juoksussa ison osan voitoista.

Esim JOS en laittaisi enää säästöön yhtään rahaa, (joka olis ityhmään näillä hinnoilla) ja markkinat palautuisivat "raiteilleen", sanotaan vuoden tai parin päästä ja sijoitusten indeksi palautuisi sinne sataseen (jossa se oli helmikuun alussa). Salkku Von Hempan arvo olisi tällöin...

(Tuottoindeksi ei siis ole tuottanut yhtään, vaan palaitun tappiolta takaisin alkupisteeseen)


9 750 e

Tälläisessä sekenaariossa sijoittamani 5 200 e olisi noussut 6 550. Tämä tarkoittaa 25% tuottoa sijoituksille (vaikka indeksi ei varsinaisesti voitonpuolella ole yhtään). Jea mitä enemmän saan ostttua indeksejä ja osakkeita lisää tässä markkinatilanteessa, sitä korekammat ovat tuotot markkinoiden palatessa ns. raiteilleen.

Jatkan siis säästämistä/sijoittamista hyvillä mielin strategiani mukaan, ja toivon että alavire jatkuu vielä hyvän tovin. (koska kuukausipalkkani ei päätä huimaa, ja säästöön saamallani summalla ei vielä kuuhun mennä).

Näillä mennään.

torstai 10. marraskuuta 2011

Ineksivertailu - lokakuu 2011

Tässä lupaamani indeksivertailu. Mukana on myös hyvän (9,86%) tuloksen paukauttanut KTR:n salkku. Hyvä kolmen kuukauden voittoputki katkesi heti, kun markkinat antoivat vähän tuottoa. Uskonkin, että jatkossa, jos/kun positiivisia kuukausia tulee, ero tulee kasvamaan entisestään.

Oma "Kikkikseni" ei kasvanut markkinoiden mukana, vaan kasvua tuli vain säälittävät 0,3%(!). Tässä mukana siis Talvivaara, Nokia, UPM, Sampo ja Metso. Tämä compo ei ollut tässä(kään!) kuussa vahvin yhdistelmä. Laskua korosti Talvivaaran suurin paino. (joskaan se ei mikään suuri ole) 

Kuitenkin, Nordnetin salkussa minulla on myös Jenkkilästä S&P600:sta ja KiinaETF:ää. Nämä kaikki yhdessä taas ovat viimeisen (kirjoitushetkellä) kuukauden ajalta vertailuindeksiä (NasdaqOMX Helsinki TR) hieman edellä:



Lokakuun aikana OMXH otti kiinni Salkku Von Hemppaa ja rahastoindeksiäni, mutta ei sitä vielä saavuttanut. Toivottavasti ei se sieltä ohitse tulisikaan, vaan Kikkis alkaisi pian vetää. Toiveajattelua, ehkä.

Tässä kohtaa on kyllä mainittava yksi "pieni" epäkohta käyttämässäni indeksivertailussa. Koko salkkuni indeksin 'resoluutio' on päivätasolta, joten sen indeksi on hyvä ja vertailukelpoinen. Kikkailusalkkuni ja rahastoindeksini (ko käyrät indeksivertailukuvaajassa) taas hieman vääristyvät riippuen ostojeni ajankohdasta. Ko. indeksiluvut siis lasken alkutilanteen ja lopputilanteen erotuksesta vähennettynä mahdolliset ostot. Jos kuukauden aikana tulee siis isompia piikkejä, ja ostot osuu näihin piikkeihin, se vääristää hieman totuutta verratuna kuvaajaan, joka päivittyy joka päivä.

No, tämä on onneksi aika pieni epäkohta, ja kyseessä olevat kuvaajat ovat kuitenkin suht. suuntaa antavia, ja kertovat missä ollaan menossa. Kuukausikatsausten tulos on Salkku Von Hempasta ja se päivittyy päivittäin, joten se on vertailukelpoinen luku.

tiistai 8. marraskuuta 2011

Parhaat kuvat 2011

Kesällä tuli vietettyä projektin parissa hetki jos toinenkin, ja silloin tällöin eteen tuli tilanne että tästä voisi kuvan napata. Osasta kuvia tuli ihan kivan näköisiä, vaikka en laadukasta kameraa omistakkaan; Samsung Galaxy S kännykkä.

Tässä mielestäni kesän parhaimpia kuvia:

Auringonlasku Airistolla



Rauhallinen ilta saaressa Raision lähistöllä


Kryssiä Airistolla



Kaunista saaristoa


Degerby & kylmä lonkero

Rauhallinen hetki & Absolut 37

Tämä kuva ei varsinaisesti projektiin liity, mutta ihan kiva kuva silti. Sulon kanssa lenkillä ja taustalla tuttu kerrostalomme.

*********
Ensi kesää odotellen...

maanantai 7. marraskuuta 2011

"Menetty vuosikymmen (2000 - 2010)" - Tuottoa yli 30%

Olen muutamalle kaverille joutunut selittämään kuukausisijoittamisen perusteita ja sen ideaa. Heitä lähinnä kiinnostaa se, että miksi sijoitella mihinkään, kun 10v päästä se voi olla kuitenkin tappiolla (ja tässä kohtaa viittaus "menetettyyn vuosikymmeneen". Tällä menetetyllä viitataan tilanteeseen, jossa vuonna 2000 pörssien indeksit olivat korkeammalla kuin 2010 - Vuosikymmen on tappiollinen aina!

Kuva: Seligsonin Suomi-indeksi ko. ajankohdalta.
Tästä(kin) kuvaajasta voidaan nähdä, että vuonna 2000 osuuden arvo oli ~3,9 ja vuonna 2010 ~3,4. Tappiota siis tappiota siis 13%. Kyllä, JOS olet sijoittanut kaikki kerralla vuonna 2000 ja 'kässännyt' kaikki pois 2010.

Pitkäaikaiselle ja tasaiselle (kuukausi-) sijoittajalle tuotot luokin nimenomaan pörssin heilahtelut. Ja nimenomaan heilahtelut alas.

Esimerkki 1, kertasijoittaja: Sijoittaja sijoittaa 10 000e vuonna 2000. Hänen sijoitustensa arvo on vuonna 2010 on 8300e. Tappiota ~13%

Esimerkki 2, pitkäaikaisempisijoittaja) Hän sijoittaa 10 000e kymmenessä erässä, joka vuoden aluksi. Ylläolevasta kuvaajasta saadaan vuodenvaihteille karkeasti seuraavat arvot: 3,9 - 2,6 - 2,0 - 1,5 - 2,1 - 2,6 - 3,3 - 4,3 - 4,4 - 2,0 - 3,4.

Tämä tarkoittaa sitä, että vuonna 2000 sijoitettu tonttu on tappiolla sen 13%. Mutta jo vuonna 2001 sijoitettu tonni on ~30% voitolla, ollen arvoltaan ~1300e. Näin kun menneen läpi koko "menetetty" vuosikymmen, sijoittajan omaisuus on n. 13 400e. Tuottoa yli 30% - Näin, vaikka vuosikymmen on ollut indeksin mukaan tappiollinen.

Pointti on lyhkäisyydessään se, pörssin "romahdukset" mahdollistavat pitkäaikaiselle (Toki myös muille ajoittajile) säästäjälle ne mukavat tuotot. Tasainen (lineaarinen) kuvaaja (vrt. korko) ei tälläisiä mahdollista.

Optimaalisinta olisi tietysti lyödä kaikki rahat silloin kun ollaan 'montussa', mutta ajoittaminen lienee käytännössä mahdotonta, joten pitkäaikainen sijoittaja pitkässäjuokussa näihin monttoihin osuu väkisinkin.