Sijoitusten allokaatio: Tavoite vs Tilanne

Sijoitussuunnitelman mukainen tavoiteallokaatio ja se verrattuna todelliseen tilanteeseen, on seuraavanlainen:

Passiiviset indeksit: 50 %

Tällä hetkellä Holdarin salkusta löytyy Nordnetin Suomi, Norja, Maailma ja iSharesin S&P500. Nämä muodostavat suurimman osan salkusta, ja kokonaisuudessaan ovat hieman alle tavoitteen: 45,22 %.

Osinko-osakkeet 35 %

Tähän osioon kuuluvat yksittäiset yhtiöt ja osingonmaksuun tähtäävät ETF:t. Tällä hetkellä salkusta löytyy vain Investor AB sekä iSharesin Euro Divident -paperia. Nämä muodostavat toisen ison kokonaisuuden salkusta. Yhteensä 34,06 %.

Muut  5 %

Tämä pitää sisällään esim. raaka-aineita, kryptoja tai kultaa. Tällä hetkellä kaikki muut ovat fyysistä kultaa, joka löytyy kassakaapista. Näiden osuus 8,91 %.

Korkopaperit 10 %

Korko-osio on toteutettu Evlin likvidi B -korkotuotteella. Tämän osuus on salkusta 11,82 %.

Aika hyvin ollaan tällä hetkellä siinä, mitä strategiassa on tavoiteltu. Allokaatio koostuu 100% Nordnetin kautta saatavista tuotteista. Seligsonia oli, kun varat olivat operatiivisen yrityksen kassassa, mutta nyt kun siirryin Holding-yhtiön käyttöön, niin keskitin kaikki tuotteet yhteen paikkaan. 

Huomioitavaa on, että Holding-yhtiön varallisuudesta suurin osa koostuu kuitenkin operatiivisen yhtiön osakkeista. Em. allokaatiossa ei näitä ole mukana, vaan strategia koostuu Nordnetin kautta hankittavista arvopapereista sekä fyysisestä kullasta. 

Ja koska Operatiivisen yhtiön arvoa en pysty luotettavasti koko ajan päivittämään, liikkuu seurannassa Holdarin sijoitusvarallisuus aika maltillisesti. Sieltä tulevat osingot näkyvät pieninä piikkeinä, koska ne sijoitetaan heti osakkeisiin. 

Kuvassa punaisella OMXHGI ja Sinisellä Holdarin sijoitusindeksi.

Seurannassa kuuluu olla joku selkeä tavoitekuvaaja. Holdarissa on se on 250k, jolla saan 1,5k / kk osinkotuoton, joka riittäisi muiden passiivisten tulojen kanssa hyvin siihen, ettei tarvi tehdä 'oikeita töitä'. Tämä on jaettu osa-tavoitteeseen, joka on luonnollisesti 100 k sijoitusvarallisuus Holdarissa:

Ja miten sitten etenee henkilökohtaisella puolella sijoitusten kokonaisvarallisuustilanne? 

Oli synkkä ja myrskyinen yö

 Pieni juttu siirtoajelusta.

Lähdin joku perjantai Loviisan kupeesta veneellä kohti Helsinkiä. Keli oli mitä hienoin. Aurinko paistoi eikä juuri tuullut. Öbaut tälläinen: 

Lähdin köröttelemään illalla kasin, ysin korvilla. Jossain vaiheessa aurinko laski, ja tuli pimeää. Kuten pitikin. Sen jälkeen alkoi tuulla. Aallokko nousi. Meno alkoi muuttua hurjaksi. 

Näkymä minulla on merellä, keskellä yötä tällainen. Käytännössä joudun navigoimaan vaan plotterilla. Veneessä ei ole valoheittimiä, pois lukien joskus rantautuessa. Jos keli on hyvä, pimeässä voi nähdä jotkin valaistut merimerkit, ja toisten veneiden navigointivalot. Minunkin veneessä toki sellaiset löytyy; Vihreä toisella ja punainen toisella kyljellä, sekä valo eteenpäin ja perävalo taaksepäin. Nämä eivät kuitenkaan auta näkemään mitään, vaan toimivat käytännössä huomiona muille. 

Tästä saa hyvän kuvan näkymästäni. Siellä näkyy jokunen valaistu merimerkki. Eli pieniä pisteitä. Muita veneilijöitä ei näkynyt. 

Sitten alkoi satamaan kaatamalla. Näkymä heikkeni entisestään. Alkoi salamoida, joskin ukkonen oli etäällä. Hetkelliset välähdykset valaisivat horisonttia. 

Eli; Vene pomppii aika kivasti, ulkona on säkkipimeää, sijainti on aika ulkona merellä, aika kaukana rannasta. Ulkosaaristoa. Sade vihmoo ikkunoita..

Mikä mulla on fiilis? Näin sanoiksi puettuna tilanne on kuumottava. 

Olo oli kuitenkin todella luottavainen. Minua ei pelottanut, joskin luotto sähköisiin vehkeisiin oli tässä vaiheessa kova. JOS se olisi pettänyt, olisin ollut lievästi sanottuna kusessa. +hymiö. 

Emäsalon kierrettyäni ylitin jossain vaiheessa isojen tankkereiden väylän, jolloin tähystystä piti hoitaa erityisellä huomiolla. Jonkin aikaa tämän jälkeen pääsin saarien suojaan, jolloin keli yhtäkkiä muuttui tyyneksi. Merenpinta oli tyyni, ja vesisade loppui. 

Pysähdyin veneseuramme saaren laiturin viereiseen poijuun, jossa vietin yöni. Näkymä ikkunasta oli rauhallinen, n. 01.15.

Aamulla heräsin virkeänä ja hyvin nukkuneena. Keitin kahvit, ja lähdin köröttelemään taas mahtavassa, tyynessä ja aurinkoisessa kelissä kohti venesatamaamme Helsingissä. 

Seuraavaksi jatketaan taas käppyröillä ja kuvaajilla, ja venejuttuja joskus hamassa tulevaisuudessa. 

Aluemyynnin tuloksia

 Kerroin aikaisemmin keväällä, että yrityksessä kääntyy uusi sivu, kun meidän tuotteitä aletaan myydä Aluemyyntiverkoston kautta, heidän omien tuotteidensa ohessa. Odotukset olivat pilvissä, ja tähän liittyi myös optiot yrityksen omistuksesta. 

Tulos: Erittäin heikko (katastrofaalinen ei olisi liioiteltu termi).

Toki, katastrofaalinen sisältäisi merkittäviä tappioita, niin sellaisia ei toki tapaukseen sisältynyt, koska kaikki palveluntarjoajan tuotto oli pelkästään provisiopohjaista. Mutta tuotto-odotuksiin nähden tulos on ollut karkeasti arvioituna n. -90% kaavailluista. Joten.. Ei mennyt kuten Strömssössä, eikä minusta tullutkaan miljonääriä, vieläkään. +Hymiö. 

Tähän liittyvät meidän resurssit on nyt vedetty minimiin, mutta tuotevalikoima säilyy heidän katalogissa. 
Eli kaikki sieltä tuleva myynti on vain lisänä meille, ilman rakenteellisia kustannuksia ja ylläpitoa. 

Ja minun uusi Holdari omistaa jatkossa edelleen operatiivisesta putiikista 100 %.

Mutta, pilvissä on myös kultainen reunus. Tämän casen takia saatiin sekä Tukesin että Traficomin koulutuslaitos pätevyydet, joihin ei ilman tätä painetta olisi tullut hankittua. 

Tuotevalikoima on nyt mukavan laaja, ja seuraavaksi hiotaan verkkokauppa ja prosessit kuntoon taas niin, että "passiivista" tuloa saadaan tuotettua ja sitä kautta saan rakennettua tulevaa irtautumista työelämästä ja kassavirtaa sille ajalle. Mutta, aika näyttää, miten käy.