lauantai 31. joulukuuta 2011

Kuukausikatsaus - Joulukuu 2011

Salkun arvon muutos: +334 e (kasvua vuoden alusta 3 637 e)
Tuottoindeksin muutos: +0,53 % (muutos vuoden alusta -31,62 %)
Vuoden 2011 tavoitesummasta (7 350 e) jäin  424 e

Vuosi 2011 on taputeltu, eikä tulos ole kaksinen. Oikeastaan se on aika heikko: Tappiota yli 30%Pistän vuodesta vielä myöhemmin paremman referaatin. 

Parasta asiassa kuitenkin on se, että salkun arvo on jatkanut tappiosta huolimatta suht. tasaista nousua. JOS en siis olisi aloittanut projektia ja säästämistä, rahat olisivat palaneet johonkin muuhun (kuten ennenkin). Saldokuvaaja näyttää tältä: 


Joulukuu oli vuoden kolmas kuukausi, joka päätyi tuoton osalta voitolle. (jee!) Muut voitolliset kuukaudet olivat maaliskuu ja lokakuu.

Joulukuun tuottoindeksi


Kikkailusalkku
Kuten edellisen kuukauden katsauksessa pähkäilin, jotain radikaalimpaa oli tehtävä. Ja niin sitten tein: Kikkailumove, ja ostin Bear OMXH15 käänteistä vipupaperia, joka seurasi indeksiä 15:n firman osalta käänteisesti. Kaupat osuikin hyvään kohtaan, ja sain kikkailulle 20% tuoton.

Vertailukuvaajani näyttää, että kikkis tosiaan voitti kuin voittikin ensimmäisen kerran rahasto-osuudet. Mutta, tämä ei välttämättä absoluuttinen totuus ole, kun tuo taulukkoni on nyt vähän sekaisin erilaisten säätöjen ja muutosten takia. (vain tämä alasivu) Päivitän taulukkoni selkeämmäksi tässä vuoden alussa, ja otan vertailuun mukaan muutaman mielenkiintoisen kohteen.


The projekti
Tällä saralle edettiin taas mukavasti. Päivämäärät perämieskurssin ja päällikkökurssin osalta ovat lukossa. Tiedossa on myös, että jälkimmäisen seilailen Kroatian kauniissa maisemissa ensi vuoden syyskuussa.

Saaristolaivuritentin tulos oli mukava: 29,5/30 -> Paras mahdollinen diplomi arvosanalla 'erinomainen'. (Pisteraja tähän 27) *hymiö*
Eli eräänlainen ensimmäinen titteli on nyt taskussa. *toinen hymiö*

Projekti jatkuu helmikuussa rannikkolaivurikurssilla. Myös VHF- ja dieselkurssit ovat tulossa.

Oma Vene (-alaprojekti)
Veneen kassa koostuu tällä hetkellä (edelleen) Seligsonin Euro-obligaatiosta (1/7) ja Suomi-indeksiosuudesta. (6/7) Korko on hieman ylhäällä, kun taas indeksi on painunut hieman tappiolle. Yhteistilanne on 0,43% tappiolla. 




****************************
Joulukuu lyhyesti
Pääoman lisäys: 300 e (tavoite 300)
Ostot: Seligson Suomi-indeksi, BEAR OMXH15
Myynti: BEAR OMXH15

Loppusaldo 6 927 e (tavoite 7 351)
kasvua vuoden alusta +3 637 e

+ saaristolaivuritutkinto 
****************************

tiistai 13. joulukuuta 2011

10 päivää & +19,18%

Sold! Myin kikkailuni 10 päivän jälkeen. Homma meni täysin käsikirjoituksen mukaan. (joka muuten on harvinaista!) Ostin kyseisen vipupaperin, kun salkkuni oli noussut ~7 päivää putkeen. Oletin, että pakkohan sen "Mr. Markkinan" on välillä otettava vähän takapakkia taas.. (lue. lähdettävä tutulle ja turvallisella alamäelle). Ostin, kun oletin tilanteen olevan otollinen laskun veikkaamiseen (paino sanalla veikkaus).

Ostopäiväni osui tuohon 3.12. Aluksi oli pieni nousu, jonka jälkeen alkoi odotettu lasku. Nyt, muutaman laskupäivän jälkeen painoin myyntinappia, kun vivutettu karhupaperini (joka antoi muutoksen kolminkertaisena) kurssi oli kasvanut 25,6% (naurettavan pienen kikkailupääomani takia välityspalkkio nappaa ison osan, 2x 7e. Oma nettoni siis "vain" vajaa 20%)

Arvopaperi josta on kyse, löytyy esim. Nordnettiä käyttäville: BEAR OMXH15 X3 CZB.
Voidaksesi käydä kauppaa tälläisillä johdannaisilla, on sivuston (Nordnet edelleen) asetuksista käytävä aktivoimassa palvelu, jolloin kerrot välittäjälle tietäväsi mitä olet ostamassa. Erittäin hyvä paperi kikkailuun, kun osto- ja myyntipalkit ovat tasapainossa. Tarkoittaa siis siitä, että kauppaajia löytyy heti ja erot osto- ja myyntihintojen välillä ovat pienet. (Toisin kuin muilla vastaavilla. Esim pienimmillä kertoimilla ei näkynyt kauppa kovin vilkasta olevan, joten päädyin tähän 3x:ään).

Toivon, että Joulukuu vuonna 2011 muistetaan kuukautena, jona Salkku Von Hempan Kikkis voitti ensimmäisen kerran passiiviset indeksit.. Katsotaan miten käy.

**************

Mainittakoon vielä tähän loppuun, että kun vuosi sitten aloitin tutustimisen talousjuttuihin ja -blogeihin, mistään tälläisistä "Karhupapereista" ja vivutetuista papereista tai edes tälläisten olemassaolosta minulle ei ollut mitään hajua.

Kuitenkin (taas kerran), Mr KTR:n erinomaisista artikkeleista löytyi näistä juttua, ja nyt vihdoin päätin kokeilla näitä. Jos kiinnosta asiaa kohtaan löytyy, lisää voit lukea ko. blogista:

Johtadus ETF:iin - Bull & Bear.

perjantai 9. joulukuuta 2011

Saaristolaivuritutkinto - Tehty!

Tänään 9.12 oli taas yksi etappi tässä projektissa: Saaristonavigointikurssin kansallinen tutkintokoe. Odotin hieman pahempaa, koska aiemmista kokeista en säännösosiosta olisi kaikkia tiennyt, mutta nyt kaikkiin ainakin vastauksen sain. Odotankin, että minimissään kiitettävä sieltä tulee.

Keväällä on vuorossa Navigaatioliiton seuraava porras, rannikkolaivuri.

*****************

Edellisessä postauksestani kerroin kikkailumovesta, kun menin ja ostin vivutettua johdannaista, joka seuraa käänteisesti Helsingin pörssiä vivutettuna. Eilinen päivä oli kyseiselle paperille mukava, kun nousua tuli lähes 11%. Pian alkaa tulla raja vastaan, ja myyn sen pois. Tavoite on pian saavutettu.

Ajatuksena on, että JOS vastaan tulee pidempiä (tai jyrkkiä) jaksoja puoleen tai toiseen, toimin kikkailusalkulla. Ostan siis vastakkaiseen suuntaan vivutettua johdannaista, eli sijoitan rekyyliin. Ehkä toimii, ehkä ei.

keskiviikko 7. joulukuuta 2011

Tuumasta toimeen - Aitoa kikkailua

Kuten tuossa kuukaisikatsauksessa jo suunnittelin, päätin kokeilla hieman radikaalimpaa 'kikkailua'. (Niin hyvin kuin kikkailut tähänkin asti mennyt). Lähtökohtani oli se, että markkinat ovat nyt nousseet useita päiviä putkeen. Oma salkkuni jopa 7 päivää putkeen. Faktahan on, että jossain vaiheessa sieltä tulee jonkinlainen rekyyli, ja markkinat tippuvat.

Päätin kokeilla kepillä jäätä ja 'veikata' tätä skanaariota. Ostin OMX Bear X3:sta, joka on pörssinoteerattu arvoparperi, joka seuraa Helsingin pörssiä. Tosin käänteisenä ja vivutettuna. Tämä tarkoittaa, että jos pörssi laskee Helsingissä vaikka 2%, minun sijoitukseni nousee. Ja liikkeet ovat kolme kertaa suurempia.

Lisää infoa tälläisista beareista ja bulleista voi lukea KTR:n erinomaisesta artikkelista.

Nyt vain odotellaan markkinoiden laskemista.

keskiviikko 30. marraskuuta 2011

Kuukausikatsaus - Marraskuu 2011

Salkun arvon muutos: +185 e (kasvua vuoden alusta 3 302 e)
Tuottoindeksin muutos: -6,01 % (muutos vuoden alusta -31,98 %)
Vuoden 2011 tavoitesummaan (7350 e) matkaa vielä 759 e (759 e/kk)

Kuten hyvin arvattavissa oli, edellisen kuukauden noususta ei mitään trendiä tullut. Tuttu ja turvallinen (ja maailmantaloutta 'tulkitseva') laskettelu on palannut. Laskua kertyi hieman yli 6% (vrt. viime kuukauden n. +7%). Marraskuussa käytiin myös uudessa pohjaennätyksessä (64,80 pst), mutta loppukuun nousu pelasti jakson todella rumalta tulokselta. Kolmeen päivään +5% / +350e)



Indeksivertailu
Tämän julkaisen (taas) vähän myöhemmin.

Kikkailusalkku
Lueskelin ja tutustuin hieman tähän Nokian Lumiaan, ja ihastuin siihen. Ja vielä kun tiedot Brittien kovista ennakkomyynneistä tulivat korviini, ostin Noksua ("edulliseen" hintaan tietenkin) muutaman paperin (jonka takia en saanut venekassaan tarpeeksi rahaa). Tämä ei tietenkään ollut (taaskaan!) fiksuimpia vetoja, koska pian sen jälkeen Noksu dippasi vaatimattomat ~8%. (Tosin nousuakin sen jälkeen on kertynyt)


Mutta mutta.. Kyllä tässä nyt jotain radikaalimpaa pitää tehdä. Kikkasalkku on tippunut peräti ~50% kuluvan vuoden aikana. Suhteellisen heikohko tulos jopa kikkailusalkuksi. Tämä siis yhdistelmällä Talvivaara, Nokia, Sampo, Metso ja UPM.  Suurin syy kuuluu kuitenkin Talvivaaralle. Hyihyi..


Kun tämä kerta on kikkailusalkku, niin v.. hittoako sitä tälläisten tylsien (ja tippuvien!) paperien päällä makaa. Taidan heilauttaa myyntinappia, ja ostaa tilalle jotain jännempää. Ehkäpä jotain vivutettua x2 tai x3 paperia, tai jotain muuta. Saas nähdä, mitä se keksii. Ehkä jopa betsaan jatkuvaan laskusuhdanteeseen, ja hyödyn siitä?

The projekti
Saaristonavigoinnin kurssi on lusittu, ja jäljellä on siitä enää tutkintokoe. Komean diplominen saaminen edellyttää kuulumista johonkin navigaatioliiton alaiseen seuraan, ja siihen liittyen olen liittymässä Tikkurilan Navigaatioseuran jäseneksi.

Lisää päivämääriä (projektiin liittyviä) on laitettu varaukseen, ja tiedossa on alustavasti perämieskurssin teoriat ja harjoittelut, sekä päällikkökurssi Kroatiassa. Myös VHF-meriradiokurssi sekä dieseltekniikkakurssi on vielä talven aikana edessä.


Oma Vene (-alaprojekti)
Veneen kassa koostuu tällä hetkellä Seligsonin Euro-obligaatiosta ja Suomi-indeksiosuudesta. Korko on hieman tappiolla, kun taas indeksi on voitolla. Yhteistilanne on 0,4% tappiolla. Tavoiteena oli, että nyt sielä olisi 500e. Kikkailusalkun Nokiaosuudesta olen laittanut vain 400e. Koitan ottaa vajaukseni kiinni tässä tulevien kuukausien aikana. 






****************************
Marraskuu lyhyesti
Pääoman lisäys: 424 e (tavoite 300)
Ostot: Seligson Suomi-indeksi, Nokia

Loppusaldo 6 592 e (tavoite 6 998)
kasvua vuoden alusta +3 302 e


+4 saaristolaivuriluentoa (3h/kpl)
****************************

maanantai 28. marraskuuta 2011

Numeroita

Perjantain tuottoindeksin uuden pohjaennätyksen kunniaksi pieni postaus..

Meinasin ensiksi laittaa otsikoksi "mielenkiintoisia numeroita", mutta eipä nämä oikeastaan mielenkiintoisia ole.
Päivittelin tuossa taulukkoni kuntoon, ja samalla vilkuilin hieman tuota historia -välilehteä, joka päivittyy (KTR:n erinomaisten ohjeiden mukaan) automaattisesti päivittäin. Sinne piirtyy hienosti kuvaajat ja käppyrät ja muut tiedot, ja sieltä on myös nähtävillä salkun arvo reaaliaikaisesti.

Muutamia poimintoja euromääräisinä:

Salkun arvon muutos (tuotto) kuukausittain:
Tammikuu -130 e
Helmikuu -259 e
Maaliskuu (Japanin Tsunami) + 4.12 e (wuhuu!)

Huhtikuu -78 e
Toukokuu -150 e
Kesäkuu - 224 e
Heinäkuu -108 e
Elokuu -585 e
Syyskuu -445 e
Lokakuu +426 e
Marraskuu -723 e (toistaiseksi)
 
(yht. -2 272 e)

Aloitin projektin (ja siis tämän taulukoinnin ja säästämisen) kuluvan vuoden alussa. Jotkut indeksit vähän myöhemmin, helmikuun alussa. Olen saanut nostettua pienen pääomani 3200 -> 6280. Eli olen saanut säästöön (juuri mistään tinkimättä) yli 3 000 e.

Kuitenkin, JOS olisin samat eurot lyönyt sijoitusten sijasta säästöpossuun, olisi kasassa nyt n. 8 500 (!) e. Ts. markkinoiden alavire on nakertanut meikäläisen säästöjä (ylläolevan listan mukaan) reilut 2 200 e. Eli itseasiassa "säästöön" laittama summa onkin n. 5200 e..

Tämä ei kuitenkaan tarkoita sitä, että katuisin tai että tekisin jotain toisin. Jos markkinoiden tuotto olisi tasaista nousua kokoajan, sillä tavalla ei koskaan (pitkäaikainen säästäjä) pääsisi hyville tuotoille, vaan tälläiset "markkinakuopat" mahdollistavat ne hyvät tuotot ja tekevät pitkässä juoksussa ison osan voitoista.

Esim JOS en laittaisi enää säästöön yhtään rahaa, (joka olis ityhmään näillä hinnoilla) ja markkinat palautuisivat "raiteilleen", sanotaan vuoden tai parin päästä ja sijoitusten indeksi palautuisi sinne sataseen (jossa se oli helmikuun alussa). Salkku Von Hempan arvo olisi tällöin...

(Tuottoindeksi ei siis ole tuottanut yhtään, vaan palaitun tappiolta takaisin alkupisteeseen)


9 750 e

Tälläisessä sekenaariossa sijoittamani 5 200 e olisi noussut 6 550. Tämä tarkoittaa 25% tuottoa sijoituksille (vaikka indeksi ei varsinaisesti voitonpuolella ole yhtään). Jea mitä enemmän saan ostttua indeksejä ja osakkeita lisää tässä markkinatilanteessa, sitä korekammat ovat tuotot markkinoiden palatessa ns. raiteilleen.

Jatkan siis säästämistä/sijoittamista hyvillä mielin strategiani mukaan, ja toivon että alavire jatkuu vielä hyvän tovin. (koska kuukausipalkkani ei päätä huimaa, ja säästöön saamallani summalla ei vielä kuuhun mennä).

Näillä mennään.

torstai 10. marraskuuta 2011

Ineksivertailu - lokakuu 2011

Tässä lupaamani indeksivertailu. Mukana on myös hyvän (9,86%) tuloksen paukauttanut KTR:n salkku. Hyvä kolmen kuukauden voittoputki katkesi heti, kun markkinat antoivat vähän tuottoa. Uskonkin, että jatkossa, jos/kun positiivisia kuukausia tulee, ero tulee kasvamaan entisestään.

Oma "Kikkikseni" ei kasvanut markkinoiden mukana, vaan kasvua tuli vain säälittävät 0,3%(!). Tässä mukana siis Talvivaara, Nokia, UPM, Sampo ja Metso. Tämä compo ei ollut tässä(kään!) kuussa vahvin yhdistelmä. Laskua korosti Talvivaaran suurin paino. (joskaan se ei mikään suuri ole) 

Kuitenkin, Nordnetin salkussa minulla on myös Jenkkilästä S&P600:sta ja KiinaETF:ää. Nämä kaikki yhdessä taas ovat viimeisen (kirjoitushetkellä) kuukauden ajalta vertailuindeksiä (NasdaqOMX Helsinki TR) hieman edellä:



Lokakuun aikana OMXH otti kiinni Salkku Von Hemppaa ja rahastoindeksiäni, mutta ei sitä vielä saavuttanut. Toivottavasti ei se sieltä ohitse tulisikaan, vaan Kikkis alkaisi pian vetää. Toiveajattelua, ehkä.

Tässä kohtaa on kyllä mainittava yksi "pieni" epäkohta käyttämässäni indeksivertailussa. Koko salkkuni indeksin 'resoluutio' on päivätasolta, joten sen indeksi on hyvä ja vertailukelpoinen. Kikkailusalkkuni ja rahastoindeksini (ko käyrät indeksivertailukuvaajassa) taas hieman vääristyvät riippuen ostojeni ajankohdasta. Ko. indeksiluvut siis lasken alkutilanteen ja lopputilanteen erotuksesta vähennettynä mahdolliset ostot. Jos kuukauden aikana tulee siis isompia piikkejä, ja ostot osuu näihin piikkeihin, se vääristää hieman totuutta verratuna kuvaajaan, joka päivittyy joka päivä.

No, tämä on onneksi aika pieni epäkohta, ja kyseessä olevat kuvaajat ovat kuitenkin suht. suuntaa antavia, ja kertovat missä ollaan menossa. Kuukausikatsausten tulos on Salkku Von Hempasta ja se päivittyy päivittäin, joten se on vertailukelpoinen luku.

tiistai 8. marraskuuta 2011

Parhaat kuvat 2011

Kesällä tuli vietettyä projektin parissa hetki jos toinenkin, ja silloin tällöin eteen tuli tilanne että tästä voisi kuvan napata. Osasta kuvia tuli ihan kivan näköisiä, vaikka en laadukasta kameraa omistakkaan; Samsung Galaxy S kännykkä.

Tässä mielestäni kesän parhaimpia kuvia:

Auringonlasku Airistolla



Rauhallinen ilta saaressa Raision lähistöllä


Kryssiä Airistolla



Kaunista saaristoa


Degerby & kylmä lonkero

Rauhallinen hetki & Absolut 37

Tämä kuva ei varsinaisesti projektiin liity, mutta ihan kiva kuva silti. Sulon kanssa lenkillä ja taustalla tuttu kerrostalomme.

*********
Ensi kesää odotellen...

maanantai 7. marraskuuta 2011

"Menetty vuosikymmen (2000 - 2010)" - Tuottoa yli 30%

Olen muutamalle kaverille joutunut selittämään kuukausisijoittamisen perusteita ja sen ideaa. Heitä lähinnä kiinnostaa se, että miksi sijoitella mihinkään, kun 10v päästä se voi olla kuitenkin tappiolla (ja tässä kohtaa viittaus "menetettyyn vuosikymmeneen". Tällä menetetyllä viitataan tilanteeseen, jossa vuonna 2000 pörssien indeksit olivat korkeammalla kuin 2010 - Vuosikymmen on tappiollinen aina!

Kuva: Seligsonin Suomi-indeksi ko. ajankohdalta.
Tästä(kin) kuvaajasta voidaan nähdä, että vuonna 2000 osuuden arvo oli ~3,9 ja vuonna 2010 ~3,4. Tappiota siis tappiota siis 13%. Kyllä, JOS olet sijoittanut kaikki kerralla vuonna 2000 ja 'kässännyt' kaikki pois 2010.

Pitkäaikaiselle ja tasaiselle (kuukausi-) sijoittajalle tuotot luokin nimenomaan pörssin heilahtelut. Ja nimenomaan heilahtelut alas.

Esimerkki 1, kertasijoittaja: Sijoittaja sijoittaa 10 000e vuonna 2000. Hänen sijoitustensa arvo on vuonna 2010 on 8300e. Tappiota ~13%

Esimerkki 2, pitkäaikaisempisijoittaja) Hän sijoittaa 10 000e kymmenessä erässä, joka vuoden aluksi. Ylläolevasta kuvaajasta saadaan vuodenvaihteille karkeasti seuraavat arvot: 3,9 - 2,6 - 2,0 - 1,5 - 2,1 - 2,6 - 3,3 - 4,3 - 4,4 - 2,0 - 3,4.

Tämä tarkoittaa sitä, että vuonna 2000 sijoitettu tonttu on tappiolla sen 13%. Mutta jo vuonna 2001 sijoitettu tonni on ~30% voitolla, ollen arvoltaan ~1300e. Näin kun menneen läpi koko "menetetty" vuosikymmen, sijoittajan omaisuus on n. 13 400e. Tuottoa yli 30% - Näin, vaikka vuosikymmen on ollut indeksin mukaan tappiollinen.

Pointti on lyhkäisyydessään se, pörssin "romahdukset" mahdollistavat pitkäaikaiselle (Toki myös muille ajoittajile) säästäjälle ne mukavat tuotot. Tasainen (lineaarinen) kuvaaja (vrt. korko) ei tälläisiä mahdollista.

Optimaalisinta olisi tietysti lyödä kaikki rahat silloin kun ollaan 'montussa', mutta ajoittaminen lienee käytännössä mahdotonta, joten pitkäaikainen sijoittaja pitkässäjuokussa näihin monttoihin osuu väkisinkin.

maanantai 31. lokakuuta 2011

Kuukausikatsaus - Lokakuu 2011


Salkun arvon muutos: +654 e (kasvua vuoden alusta 3 117 e)
Tuottoindeksin muutos: +7,15 % (muutos vuoden alusta -29,23 %)
Vuoden 2011 tavoitesummaan (7350 e) matkaa vielä 944 e (472 e/kk)


Se on siinä! The Projektin toinen nousukuukausi on tosiasia. Vaikka se manailemani ikävä maanantai sieltä tuli (Helsingin pörssi -4,25%), niin lokakuun tulos oli mukava (+)7,15%. Kuukauden tuottoennätys rikkoutui siis kirkkaasti (Entinen +0,16%). 

Mielenkiinnolla odotan miten KTR:n salkku toimii nousukauden alkaessa. (Sitten kun alkaa)

Lokakuu 2011




Indeksivertailu
Tämän julkaisen vähän myöhemmin.


The projekti
Projekti etenee aikataulun mukaan. Tulessa on edelleen saaristonavigoinnin kurssi, joka tulee maaliin joulukuussa. 





Oma Vene


Tulihan sitä aloitettua myös projektin sisäinen projekti: Oma vene. Jako projektin sisällä meni niin, että varsinaiseen projektiin pistin 50 e ja veneen osuus oli 250 e. Keväällä 2013 koossa on "ylimääräiset" n. 5000e. Tämä joko A) lohkaistaan omaan pieneen veneeseen, tai B) lohkaistaan vähän fiininpään veneeseen ja osuuteen 1/2 tai 1/3. Tai C) viimeisin suunnitelmani; käsirahaksi kunnon veneeseen, jonka pistän poikimaan vuokrakäyttöön rahaa. 

Tekes: Vuokraveneille on kysyntää




****************************
Lokakuu lyhyesti
Pääoman lisäys: 300 e (tavoite 300)
Ostot: Seligson Suomi-indeksi

Loppusaldo 6 407 e (tavoite 6 649)
kasvua vuoden alusta +3 117 e

+3 saaristolaivuriluentoa (3h/kpl)
****************************

lauantai 29. lokakuuta 2011

Ennätyksiä - Salkku Von Hemppa

Kun pari päivää sitten pörssit nousivat mukavasti, päätin vilkaista hieman historiadataa ja napata sieltä parit ennätykset rikottavaksi. Alla olevista ennätyksistä ainakin yksi menee tiistaina uusiksi, kun kuluvasta kuukaudesta tulee Salkku Von Hempan toistaikseksi paras kuukausi.. Ellei maanantaina tapahdu jotain todella dramaattista.

Yhden päivän ennätykset:
-Ineksin nousu +3,70 % (27.10.2011)
-Indeksin tiputus -4,36 % (8.8.2011)

-Euromäärinen nousu +232 e (27.10.2011)
-Euromääräinen tiputus -231 e (8.8.2011)

Kuukauden ennätykset:
-Paras kuukausi 0,16 % (4,12 e) maaliskuu 2011
-Heikoin kuukausi -10,78 % (-584 e) elokuu 2011

Putket
-Pisin nousupäiväputki 10 päivää ja 208 e (18.3 - 31.3.2011)
-Pisin laskupäiväputki 12 päivää ja 852 e (25.7 - 9.8.2011)

Yhdenpäivän ennätykset ovat vielä samat, mutta pääoman kasvaessa pienetikin heilahtelut indeksissä saattavat rikkoa nykyisen ennätykset.

maanantai 17. lokakuuta 2011

Syyskuvaajia (feat. KTR)

Nyt kun lokakuu on ylittänyt puolen välin, ilmassa leijuu selvä riski, että lyhyen tilastoimani sijoitushistorian toinen tuotollinen kuukausi voi olla edessä! Toisaalta, ihan yhtä hyvä veikkaus on, että näin ei tapahdu. Fakta kuitenkin on, että toistaiseksi lokakuun indeksi näyttää tältä:

Päivitin myös erään kuvaajan, josta näkee sijoituksiini pistämäni rahan verrattuna markkina-arvoon. Kuvaajasta näkee, että viime kuukausien kurssipudotukset ovat tiputtaneet markkina-arvoa selvästi verrattuna sijoitettuun rahamäärään. Myös pieni lisäpanostus näkyy palkeissa selvästi.


Seuraava kuvaaja on päivitetty indeksivertailu (resoluutio 1x/kk). Uutuutena kuvaajaan on ilmestynyt muiden lisäksi (Featuring osuus) KTR:n salkun tuottoindeksi antamaan "syvyyttä" vertailuun. Syvyydellä tarkoittanen sekä oman kilpailuviettini täyttämistä, että oman insipiraattorini tulosten seuraamista. Ja onhan se niin, että Jänisjuoksuissakin saadaan parempia aikoja kuin ilman. Joskaan tämä "jänis" ei taida lopettaa juoksua kesken. Joka tapauksessa Kiitos Pasi! (sekä hyvästä blogistasi, neuvoista ja taulukosta)


Tärkein käyrä (minulle) kuvaajassa on tuo vihreä viiva, joka kuvastaa oman salkkuni tuottokehitystä. Kaikki vertailemani asiat ovat saaneet 4.2. saman 100 pisteen arvon, josta olen vertailun aloittanut. Parhaiten kuvaajista porskuttaa oranssi, joka kuvastaa vuositavoitettani. "Hieman" ollaan siitä vielä jäljessä.

Muita tärkeitä avainkuvaajia on tietysti pelkkien passiivisten indeksirahastojenikuvaaja (punainen) sekä kikkailusalkkuni, "Kikkis" (sininen). Siitä on sulanut yli puolet! Onneksi se meikäläisen pääomilla ei vielä(!) kovin paljon ole. Ero on kuitenkin todella huima: 48,23 vs. 76,76!

Tekisi todella paljon mieli tankata tuohon kurssiin kikkikseen lisää tavaraa. Ehkä jopa uusia papereita, kuten Cargotekkiä tai muita alhaalla olevia firmoja. Ei kai se nyt rakettitiedettä ole, että noilla enemmän dipanneilla vahvoilla firmoilla on enemmän nousupontentiaalia kuin hillityimmillä indekseillä? Vai onko tämä vain taviksen tunne?!

****************

Mielenkiintoista vertailuissa on mielestäni myös se, että tämä passiivista indeksiosuuksista koostuvan rahaston pistearvo on  syyskuun jälkeen hieman korkeammalla kuin (alkuvuodesta Salkku Von Hempalla mennen tulleen lattioita lakaissut) Mr. KTR:n salkun pisteluku. (76,76 vs 73,72)

Ja kyllä, tajuan edelleen että kyseessä on vain naurettavan lyhyt ajanjakso. Mutta silti mukava ja pienen pieni asia, joka hieman lämmittää mieltäni kylmässä syksyssä. +Hymiö.

perjantai 14. lokakuuta 2011

Nyt tulessa - Saaristonavigointi




Kaksi kertaa yhdeksästä on nyt takana saaristonavigoinnin opinnoista. Vähän kertaamistahan tämä alku on ollut, kun on tullut jo kyseinen opus (Veneilijän merenkulkuoppi I) kahlattua läpi. Kyllä sinne on mahtunut vähän uuttakin asiaa. Ja kertaushan on opintojen äippä.

Saaristolaivuritentti on joulukuussa. Läpipääsyyn vaaditaan 15 pistettä (max 30), ja kiitettävän raja on muistaakseni 22 pistettä. Erinomaisen arvosana (paras) pisteraja on 27/30. Itsehän koitan tietenkin tähdätä tuohon erinomaiseen. Vaikeinta saattaa olla ne erilaisten valojen tunnistamiset.

Navigointiopinnot jatkuvat sitten keväällä, kun vuorossa on rannikkolaivurikurssi.


sunnuntai 9. lokakuuta 2011

Projektikirjasto

Ajattelin esitellä pienen mutta pippurisen projektikirjastoni. Osa kirjoista on omia, osa kirjoista on kirjastosta lainattuja. Uusia kirjoja putkahtelee kirjastoon jatkossa lisää.

  • Paras sijoitus
  • Veneilijän merekulkuoppi 1
  • Suuri purjehdusopas
  • Meren selkä taittuu
  • Purjevene nimeltä Merivuokko (kirjaston kirja)
  • Madventures - Kansainvälisen seikkailijan opas (kirjaston kirja)




Paras sijoitus taisi olla projektini ensimmäisiä kirjoja. Tämä Marko Erolan kirja on sijoittajalle tarkoitettu opus, jonka punainen lanka on passiivinen indeksisijoittaminen. Kirja neuvoo kokoamaan omaa riskiään vastaava tasapainoinen sijoitussalkku, ja tasapainottamaan sitä säännöllisesti. Tämä on myös Salkku Von Hempan "ydin" - passiiviset indeksisijoitukset.

Veneilijän merenkulkuoppi 1 kolahti postiluukusta kesällä. Tämä kirja toimii materiaalina saaristonavigointikurssilla, joka tähtää kyseisen laivuriasteen tutkintoon. Mukavaa ja hyvää lueskeltavaa aloitteleville veneilijöille.

Suuri Purjehdusopas löytyi Suomalaisen kirjakaupan 'alelaarista' hintaan 8e. En voinut vastustaa kiusausta. Kirja on paksu ja hyvin kuvitettu, ja sieltä löytyy paljon asiaa purjehduksesta: mm purjeiden trimmaamista ja erilaisten säiden muodomisesta jne.

Merenselkä taittuu on kertomus Auli Irjalan kertomus purjevene Kristiinan purjehduksilta maailman merillä.  Hieno matkakertomus on mitä mainionta nojatuolimatkailua maailman eri kolkissa ja eri kulttuureissa.

Purjevene nimeltä Merivuokko on legendaarisen Pertti Dunckerin ensimmäinen kirja, joka kertoo 30v kaverin haaveesta ja sen toteuttamisesta. Hän suunnitteli ja rakensi veneensä itse, ja lähti Trinidadiin sillä. Mukavan kevyttä ja humorista tekstiä konkreettisesta haaveiden toteuttamisesta.

Madventures - Kansainvälisen seikkailijan opas on nimensä mukaan opas. Erittäin kattavaan oppaaseen on kirjoitettu konkreettisia ohjeita pidempää reppumatkaa suunnittelevalle. Sieltä mm. löytyy mielenkiintoisia reittivinkkejä, sekä ohjeistusta suunnittelun, rahan, turvallisuuden, terveyden, muonituksen yms. osalta. Reilut 350 sivua täyttä terästä.


******************

lauantai 1. lokakuuta 2011

Salkku Von Hemppa - Q3

Kolmas vuosineljännes on takana, ja trendi on tuttuakin tutumpi: Laskettelu jatkui. Tuottoja ei tällä(kään!) kertaa tullut, mutta salkun arvo kuitenkin latauksien takia ollaan saatu pidettyä nousussa - ainakin syyskuuhun asti, jolloin ensimmäistä kertaa otettiin takapakkia latauksista huolimatta. Toisella kvarttaalilla sain säästettyä tasan tonnin, mutta salkku on noussut vain 605 e. Kolmannella kvarttaalilla "elytettiin" salkkua 1 640:llä, mutta kasvua tuli VAIN n. 330 e.

Tulos
Pääoman kasvu: +335 e (edelliset kvarttaalit 1. +1 270 e ja 2. +605 e)
Tuottoindeksi: -18,76 % (edelliset kvarttaalit -10,6 % ja -8,21 %)


3. Kvarttaalin tuottokuvaaja
Vertailua

Q1 = -8,21 %, kasvua 605 e
Q2 = -10,6 %, kasvua 1270 e
Q3 = -18,76 %, kasvua 335 e





Trendi ei  kamalan mairittelva ole.

**************************************

Syyskuu

Salkun arvon muutos: -196 e (kasvua vuoden alusta 2 462 e)
Tuottoindeksin muutos: -7,49 % (muutos vuoden alusta -33,34 %)
Vuoden 2011 tavoitesummaan (7350 e) matkaa vielä 1 597 e (532 e/kk)



Ensimmäinen laskukuukausi on takana. Tarkoitan tällä sitä, että toistaiseksi olen joka kuukausi onnistunut kasvattamaan salkun arvoa tuottojen laskusta huolimatta. Elokuussa se ei enää onnistunutkaan, vaan reilun 7% tappio salkun pääomassa oli suurempi kuin säästöön saamani summa. Tälläisiä tulee jatkossa vielä paljon lisää, kun salkun pääoma kasvaa, ja pienetkin tappiot ovat euromääräisesti suurempia kuin pienet säästösummani.



Mielenkiintoista on myös nähdä Mr. KTR:n syyskuun tulos. Onko Von Hempalla peräti jo neljäs (!) kuukausi putkeen, kun sen tuottoindeksi voittaa KTR:n vastaavan?

Mainittakoon tässä vielä, että Von Hempan viime kuukauden tulokseen oli päässyt virhe. Tuotto ei ollut ilmoitettu n. -8, vaan -10,19. Tulos oli päässyt julkaisuun väärästä taulukon sarakkeesta. Mutta silti se oli hiukan parempi kuin 'idololini' vastaavan ajan tuotto, joka oli -11,45 %


***********************************

The projektin puolella tapahtui kolmannella vuosineljänneksellä mukavasti. Purjehduksia sain alle paljon, ja kruununa tietenkin mahtava Turku - Maarianhamina retkipurjehdus. Ensi viikolla alkaa sitten navigoinnin opiskelut Saaristolaivuriopintojen merkeissä.

Mainittakoon vielä sekin, että tulipas sitä aloitettua myös Espanjan kielen opinnot kansalaisopistossa. Vaikka se ei varsinainen syy ollutkaan, niin periaatteessa Espanjankielisissä maissa on helpompi marinoista saada paikka, kun ovat kuulemani mukaan suht nihkeitä puhumaan muita kieliä kuin Espanjaa.




***************************************
Syyskuu lyhyesti:
Pääoman lisäys: 250 e (tavoite 300 e)
Ostot: Seligson Suomi-indeksi
Myynnit: Ei myyntejä (Tai no, myin autoni)

Loppusaldo: 5 752 e (tavoite 6 301 e)
Kasvua vuoden alusta 2 464 e
****************************************

torstai 29. syyskuuta 2011

Oma vene 2013

Kyllä se vaan niin taitaa olla, että kippari ilman omaa venettä on kuin.. öö.. Kahvi ilman kermaa. Ja itse kun en kahvia mustana juo, niin pakkohan tässä on aloittaa oman veneen metsästys.


Vaatimuksia, joita asetan ensimmäiselle veneelleni
  • Yöpymismahdollisuus neljälle
  • Sisämoottori
  • Rullagenua
  • WC
  • Pentteri
  • Siisti yleisvaikutelma
Tälläinen varustus löytyy jo monesta 27 jalkaisesta veneestä, ja se lieneekin tavoiteltava koko. Tämän tasoisten veneiden hinnat ovat suomessa järjestään yli 10 000 e. Itse en kuitenkaan noin paljoa ajatellut sijoittaa, vaan ettei varsinaisesta The Projektista liikaa lohkeaisi, tavoitebudjetti on tulevalle veneelle 5000 e. Ruotsista saa mielessäni olevan veneen tuntuvasti halvemmalla, joten itsehän tulen hakemaan veneen sieltä.

Aikaa tuon summan keräämiseen varaan 20 kk (maali toukokuussa 2013).

Ensimmäisen veneen rahoitussuunnitelma

Suunnitelmani menee niin, että nyt kun suunniteltava hanke on noinkin lähellä, tulevien sijoitusten riskiä on "selkeästi" pienennettävä. Tämä tarkoittaa sitä, että kaavaillusta 300 e säästösummasta kaikki eivät mene osakemarkkinoille, vaan osan pistän suosiosta korkoihin kiinni.

20 kuukauden aikana 5000 e saaminen kokoon vaatii kuukausittain 250 e säästöä. Tästä summasta 100 e laitan korkoihin ja loput riskisemmille vesille. Tulevan veneen budjetti lienee siinä 4000 - 6000 e välimaastossa.

Olen myös lueskellut paljon kimppaveneistä ja niihin liittyvistä eduista ja haitoista. Kuitenkin, etuja tuntuu olevan paljon enemmän kuin haittoja, varisinkin jos kimpassa on esim vain kaksi 'osakasta' ja pelisäännöt ovat tehty selväksi molemmille osapuolille:
  • Omalla tavoitehinnalla saa kaksi kertaa arvokkaamman veneen
  • Kaikki kulut (vakuutukset, huollot, talvisäilytys yms) ovat puolet halvempia
  • Jos osakas on hyvä kaveri, saat helpommin purjehdusseuraa veneilyille
  • Huoltotalkoissa on tekeviä käsiä enemmän

Ja lukemani perusteella Suomen kesässä kimppaveneellä saa halutessaan purjehtia juuri niin paljon yksinkin, kun tarve vaatii. Kaikki nämä asiat puoltavat sitä, että tuo voisi olla myös hyvä vaihtoehto minulle. Varsinkin, kun saatan tietää jo hyvän 'osakaskumppanin'. Kovin monen tyypin kanssa en tähän lähtisi, mutta tämä henkilö (ja hänen perheensä) olisivat mitä mainion vaihtoehto. (Ja hän on jo alustavasti sanonut, että ei ollenkaan poissuljettu diili)

Mitä tuolla summalla (5000 e - 8000 e) saisi Ruotista? (hinnat tosin syksyn hintoja)

Kaikki vaatimukseni täydellisesti (ja ylikin) täyttävä vene - Ruotsista 8000 e
Yllä oleva kuva olisi kyllä unelma. Tuon komeampaa ja täydellisempää venettä ei juurikaan aloitteleva kippari voisi toivoa; On rullupurje ja sisämoottori, uudet purjeet ja muutenkin todella kaunis vene. Mikäli sijoitukseni menevät seuraavien 20kk aikana putkeen ja saa hankkeeseen osakkaan, tälläinen vene voi hyvinkin olla tosiasia. Tällä taittuisi mukavasti jo hieman pidemmätkin retkipurjehdukset.

Vähän halvempaa kategoriaa edustaisi tälläinen 26 jalkainen kaunokainen:

Tukholmasta 26 jalkainen matkapursi, 4500 e
 Myös erittäin kaunis yksilö, ja sisältä myös siisti. Näillä hinnoilla ei suomesta saisi läheskään vastaavan tasoista venettä. On se ruoho vaan näissäkin asioissa vihreämpää tuolla naapurin puolella.

Samainen 26 jalkainen sisältä
 Kaikki tämä on vielä karkeaa spekulointia, ja myöhemmin tarkennan kaikkia edellä mainittuja lukuja ja vaatimuksia yms. Mutta tästä se kuitenkin lähtee, ensimmäisen veneen metsästys. Myöhemmin tulee myös ajankohtaiseksi veneilyyn liittyvät muut kustannukset, kuten venepaikka yms, mutta niistä sitten myöhemmin.

Ja vaikka tämän tulevan veneen rahoitus on tavallaan pois varsinaisen The Projektin rahoituksesta, voin lohduttautua helposti sillä, että Ruotista haettu vene on itsessään myös hyvä sijoitus. Uskon että saan rahani veneen myyntivaiheessa pois mahdolliseti pienellä voitolla.

lauantai 24. syyskuuta 2011

Veneilijän kansainvälinen suorituskirja

International sailing and boating logbook

Vihdoin postimies kiikutti minulle tuollaisen suorituskirjan. Vihkosen kannessa on Suomen Purjehdus ja Veneily ry:n sekä Suomen Navigaatioliiton tunnukset.

Tänne vihkoseen on tarkoitus kerätä kaikki merkinnät eri koulutuksistani, kuten purjehdus-, perämies-, ja päällikkökoulutukset sekä nämä Navigaatioliiton saaristo- ja rannikkolaivuritutkinnot.

Kun tarvittavat merkinnät (päällikkötutkinto ja rannikkolaivurin tutkinto) on saatu kokoon, voin hakea Merenkulkulaitokselta sitä himoitsemaani Huviveneenkuljettajan lupakirjaa. Ja kun sitten joskus venettä vuokrailen Kroatiassa tai Karibialla, voin esittää tätä vihkosta Lupakirjan yhteydessä, jolloin kakkoskipparia ei tulla enää vaatimaan.


Toistaiseksi vihossani komeilee kolme merkintää:

Purjehduskoulutus
- Purjehtijakurssi 22.5.2011 (Helsingissä 19. - 22.5.2011)

Purjehduskokemus
- Miehistönjäsen 12.7.2011
(Vene: IF 27, Inkoo - Helsinki, 2 päivää, Päällikkö Juho Peltonen)

- Miehistönjäsen 15.7.2011
(Vene: Abslolut 37, Turku-Maarianhamina, 4 päivää, Päällikkö Kari Koivunen)

*********************

Haaveeni lähestyy hitaasti mutta varmasti. Jonain päivänä vielä seilailen veneellä rauhallisissa vesissä trooppisten saarien kupeessa.


keskiviikko 21. syyskuuta 2011

Mitä purjehdus maksaa - Menot 2011

Olen kuullut joskus "vitsin" purjehdussimulaattorista: "Vaatteet päällä suihkuun ja repimään satasia"

Aika kehno suoritus, koska tuossa ei juurikaan ole mitään yhteyttä todellisuuteen. Purjehdus harrastuksena ei ole kallista. Alkuinvestoinnit tietysti maksaa, mutta harrastaa voi myös ilman venettä - Niin kuin allekirjoittanut (Toistaiseksi!)

Hintoja erilaisille purjehduksille

Purjehdusta kavereiden veneillä: Pääsääntöisesti ilmaista

Mukava ja rento iltapurjehdus Suomenlahdella 4h, jossa voi hengata vain kyydissä tai osallistua purjehdukseen miehistönä: 50 e (tälläisiä järjestää mm. Kesäpurje)

Pidempi retkipurjehdus kesällä 300-500 e. Sisältäen myös kipparin. Itse olin Turun saaristossa 4 päivää, se oli 450 e. Timanttisen mahtava reissu kyllä.

Viikon retkipurjehdus Kroatiassa: Sama kuin yllä + lennot (n. 200 - 300 e)
Omat kulut

Itse olen panostanut uuteen harrastukseeni vähän enemmän, ajatellen tulevia purjehduksiani. Pakollisia nämä ei ole, koska veneistä löytyy kyllä liivit purjehtijoille. Olen kuitenkin hankkinut omat ja juuri itselleni passelit pelastusliivit sekä hanskat. Tämän lisäksi rahaa on mennyt myös hyvään purjehdusasuun. Tuulen- ja sateenpitävä asu takaa purjehdusnautinnon myös kehnossa säässä.

Liivit 150 e
Hanskat 20 e
Purjehdustakki (Gill) 250 e
Saman asun housut 100 e

*****************

Minulla on menossa kansainväliseen huviveneenkuljettajanlupakirjaan tähtäävä projekti, joka on hinnoilteltu myös könttäsummaksi. Erikseen maksettuna hintaa olisi kertynyt toistaiseksi seuraavasti

Purjehtijakurssi 380 e
Retkipurjehdus 400 e
Iltapurjehduksia 250 e (5 x 50 e)


Yhteensä projekti on toistaiseksi palanut rahaa
1 550 e (tarvikkeet 520 e ja purjehdukset & opit 1 030 e)

Kun alkuinvestoinnit on tehty, niin hintaa ei älyttömästi kerry. Esim erittäin mukava kahden päivän purjehdus Inkoosta Helsinkiin maksoi minulle ~35e, kun tarjosin veneen omistajille perillä ruokailun. Tähän sisältyi myös 5 e osuuteni satamamaksusta vierassatamassa.

Omat  paukkuliivini (Screwsaver, 150 N)

keskiviikko 14. syyskuuta 2011

The Projektin kausikatsaus

Kun pihalle katsoo, ei voi olla huomaamatta syksyn saapumista. Voinkin olettaa, että eiköhän purheduskesä 2011 ole (Minun osalta) takana. Ajattelin nyt katsoa taakse ja tarkastella mitä on opittu ja mitä kesästä 2011 on jäänyt käteen - toistaiseksi.


Syksyinen kuva työpaikkani ikkunasta: Lämpötila +14 C
 
Alku?
 
Kaikkihan lähti liikkeelleelle säästämisestä ja siihen saatavasta motivaatioista (tai sen puutteesta). Parhaan motivaation säästämiseen saa siten, että mielessä on joku tavoite tai haave, johon säästää. Ja mitä mielekkäämpi haave, sitä parempi motivaatio.

Kun sellaista sitten mietin ja pohdin, osui silmääni (vihjeestä) vanhempieni perhetuttujen matka Karibialle - omalle veneellä. (blogi: S/Y Verde -maailman merillä)

 
Sitä kun lueskelin ja katselin kuvia, en voinut olla kuvittelematta itseäni lämpöisiin vesiin ja tunnelmiin - omalla veneellä. Ja niin kuin sanontakin kuuluu: Siitä se ajatus sitten lähti.

 
Tapahtumat kronologisessa järjestyksessä (karkea luettelo)
  • Talvi 2010-2011: Talousblogien lueskelua & säästämiseen liittyviä juttuja -> päätös omasta tavoitteesta ja projektitsta.
  • Helmikuu 2011: Blogin pystytys ja The Projektin alku
  • Helmikuu 2011: Venemessut. Hienoja veneitä ja törmääminen purjehduskouluihin
  • Huhtikuu 2011: Purjehtijakurssin teoria
  • Kesäkuu 2011: Purjehtijakurssin purjehdukset
  • Kesä 2011: Päivä- ja iltapurjehduksia, retkipurjehdus sekä siirtopurjehdus 
Kesäpurjeen purjehtijakurssilla tietoa tuli aivan älyttömästi ja aluksi tuntui, että onko tämä muka näin vaikeaa? Lähinnä ehkä siksi, kun termejä ja toimintoja oli paljon ja monia asioita tehtiin lyhyessä ajassa niin paljon, harjoitellen erilaisia tilanteita. Mutta kun tieto on hautunut ja purjehduksia on tullut alle, voin kyllä hyvällä omallatunnolla sanoa, että itse purjehdus on todella helppoa. Ja todella leppoista sekä mukavaa. Sielä ei häslätä.
 

Haastavimpia ovat laiturista lähdöt tai lähinnä niihin saapuminen. Niistäkin väittäisin jo selviäväni lähes kiitettävästi (Hyvissä olosuhteissa) - Päällikkyydestä, vastuista, navigoinnista ja muusta vielä puhumatta.

Airistolla heinäkuussa 2011
 
Purjehdus on nyt miehistön jäsenenä hallussa. Seuraavaksi on vuorossa saaristolaivurin koulutus ja sitä kautta navigointia ja paikanmäärittämistä, sekä muita veneilyyn liittyvää perusasiaa. Mielenkiinnolla kohti talvea! Tästä on hyvä jatkaa.
 
 
**********************
Tapahtumat lyhyesti, kevät ja kesä 2011
- The Projektin asettamat tavoitteet ovat toistaiseksi toteutettu
1) Olen oppinut purjehtimaan
2) Olen saanut säästöön kaavaillun summan
***********************
 
 
S/Y Verde - Inspiraationi lähde