Talousblogaajat viivalla (2014 tuottovertailu)

Blogaajien vuosi 2014

Alkuperäinen idea oli, että olisin pistänyt taulukkoon myös talousblogistien (vai onko se sana bloggaaja vai ehkä bloggari?) Q-tulokset, josta olisi nähnyt vuoden trendit. Ne oli kuitenkin vain osalla saatavilla, joten tyydyn pelkkiin vuosituloksiin niiltä osin, kuin bloggarit (nyt tämä sanavalinta) sen ovat ilmoittaneet.

1. KTR / HCP Quant (Pasi Havian rahasto) 22,59 %

2. Rahanauvos 16,15 %
3. Arvosijoittajan tie 14,7 %
4. Salkku Von Hemppa 8,04 %
5. Kinskin sijoituspäiväkirja 7,4 %
6. Laiska Sijoittaja 7,1 %
7. Helsingin pörssi (OMXHPI) 5,8 %
8. The Kikkis -4,8 %
9. Vähemmän on Enemmän -14,6 %

Edit: Kinskin tulos lisätty vertailuun.

Lekuri ei ole enää Q2:n jälkeen päivitellyt blogiaan, joten tuloksia sieltä ei ollut saatavilla. Myöskään 55-vuotiaana eläkkeelle -blogin viime vuoden tulos ei ollut mistään löydettävissä. (tai en vain löytnäyt)

Huomioita: Vanhat tekijät painavat taas kärjessä, joskin myös Rahanauvos on kiilannut itsensä podiumille. Vähemmän on Enemmän TT:n viime vuoden heikkoa tulosta selittänee Outotecin paino salkussa ja sen odotuksia heikompi suoriutuminen, sekä PKC Groupin epähyvä suoriutuminen.

Kahden vahvan sijoittajan ero muihin korostuu todella selkeästi, kun ajanjaksoa pidennetään. Käytettäessä kahden vuoden dataa, tilanne näyttää jo tältä:

1. KTR / Havia (Pienet ja keskisuuret yhtiöt) +70 %
2. Arvosijoittajan tie +62 %

3. The Kikkis + 50,2 %*

4. Laiska Sijoittaja 29,3 %
5. Rahaneuvos 28,8 %
6. Helsingin pörssi 28,0 %
7. Salkku Von Hemppa 27,7%
8. Kinskin sijoituspäiväkirja 21,6 %

9. Vähemmän on Enemmän 8,4 %


*Pitää muistaa, että The Kikkiksen vuoden 2013 huikea tulos oli mahdollista korkeariskisillä vipumoveilla, jota tuuri kivasta avitti. Pääoma oli pieni. Pääoman kasvaessa myös riskipitoisuus, ja sitä myötä tuotto, on laskenut..

***

Vertailuun on kerätty seuraamieni blogien tuloksia siltä osin, kun ne MINUA itseä kiinnostavat. Pidän kilpailusta, ja koitan parhaani mukaan voittaa KAIKKI muut salkut Kikkailemalla ja poimimalla salkkuun oikeita arvopapereita.. Tätä osaa nimitän Tke Kikkikseksi, kikkailuosuudeksi. Suurin osa sijoituksistani ovat kuitenkin passiivisia indeksiosuuksia, joten tulokseni (Salkku Von Hemppa) seuraa vahvasti indeksejä.

Tulokset ovat bloggaajien omista blogeista, sijoitusten tilinpäätöspostauksista napattuja tuloksia (paitsi Havian tulos on HCP:n sivuilta), joten laskentatavoissa saattaa olla eroja. Tietoni mukaan ainakin Havia (no daa! sillai pissis-äänellä sanottuna), Arvosijoittajan tie, LS ja Von Hemppa käyttää laskentatapana TWR:ää, ja ovat siltä osin vertailukelpoisia. 

**********

Tässä vielä vuoden 2013 tulokset:

-Arvosijoittajan tie 41,2 %
-Kohti Taloudellista Riippumattomuutta +38,41 %
-Vähemmän on Enemmän +26,2 %
-OMXH n.21 %
-Laiska sijoittaja +20,7%
-Salkku Von Hemppa +18,17%
-Rahaneuvos +10,91
-Lääkärin resepti +7,49

Kuukausikatsaus - Helmikuu 2015

Se on nyt sitten virallisesti kevät, ja siltä se myös ikkunasta näyttää (joskin juuri TÄLLÄ hetkellä sataa lunta). Kevät on ollut kyllä markkinalla hurjan kova. Salkkuni painaa tällä hetkellä joka päivä uutta ATH:ta, ja monesta suunnasta kuulee kysymyksiä, että onko markkina jo kuplassa? Pelottavasti se kyllä siltä haiskahtaa..

Salkun arvon muutos: +1926 e (kasvua vuoden alusta +4 459 e)
Tuottoindeksin muutos: +6,12 % (vuoden alusta +16,53 %)

The Kikkis

Kikkis painaa komeasti, ja pisti taas pataan indeksiä reilusti. Helmikuun tulos oli 15,4 %. 

• YIT
• Honda Motors
• H&M
• Nokian Renkaat
• Öljy
• Russia Shares

Veneilyt

Venemessuilta olisi pari kuvaa, mutta ne ovat nyt kännykässä jumissa. Tiputin sen lenkillä vesilätäkköön, ja sen jälkeen ei enää usb-portti ole toiminut. Onneksi kännykässä on langaton lataus. Hmm.. Eikun saahan kuvan toki mailinkin kautta ->

Kuuntelin mielenkiintoisen esityksen, jossa kaverukset olivat vuokranneet V70-veneen ja vetivät sillä ARC:n.. Ja tapahtumia oli ollut.

FlyBoard -esitys oli myös pirun hauskan näköistä.

*******************

Kuukausikatsaus - tammikuu 2015

Vuosi 2015 on alkanut, ja vauhdikas startti onkin ollut. Salkku teki myös oman ennätyksensä pisteluvussa, joskaan kovin korkealla ei vielä olla. (indeksissä. Euromääräinen tuotto sensijaan ihan ok)

Salkun arvon muutos: +2 533 e (kasvua vuoden alusta +2 533 e)
Tuottoindeksin muutos: +9,81 % (vuoden alusta +9,81 %)

EKP:n päätöksellä alkaa painamaan rahaa oli mukava vaikutus, ainakin hetkellisesti, pörssikursseihin. Salkku kiitti, ja paukautti uuden ennätyksen. Kuukauden ja vuoden ensimmäisen lisäyksen tein Seligsonin Venäjä -rahastoon.

The Kikkis

Kikkiksen tulos tammikuusta oli hieman parempi kuin koko salkun, +10,10 %. Uutena jäsenenä salkkuun pamahti halpaa öljyä. Barcleysin öljy-ETF ameriikan pörssistä. Tällä hetkellä Kikkiksen koostumus näyttää tältä:

• YIT 21,3 %
• Honda Motors 19,3 %
• H&M 18,3 %
• Nokian Renkaat 15,8 %
• Öljy 12,7 %
• Russia Shares 11,3 %

Vähän olen kyllä pettynyt Kikkiksen sisältöön, koska hajautusta alkaa olla jo hieman liikaa. Ideahan tässä olisi kikkailla ja hakea vähän villimpiä sijoituksia.. No, näillä nyt mennään. 

Opiskelut

Ensimmäinen syyslukukausi on takana, ja plakkarissa 22 op / 120 op. On luettu tilastomatikkaa, materiaalinohjausta, kustannusjohtamista ja tuottavuutta teollisuusyrityksessä. Keskiarvo on hieman yllättäen peräti 4,33 / 5.00.

Veneilyt

Wilma odottelee pukilla seuraavaa kesää.. 

*******************

Pientä epäuskoa ilmassa

Piti oikein lähteä tarkistamaan tuota taulukkoani, että onko jossain päässä tyllut joku päivitys tai jotain. Oma salkkuseurantanihan hakee luvut Seligsonin taulukoista, jotka eivät aivan reaaliaikaisia ole. Noh, EKP:n elyvysilmoitus omiin tietoihini ilmestyi vasta viimeviikon perjantaina: Päivänousu vähän yli tonni. Ja koska Salkku Von Hempa ei ole todellakaan tälläisiin summiin tottunut, on kyseessä oltava joku bugi.

Ensiksi päivittämään kaikki osuudet Seligsonilla (koska laitan osuudet ostohetkeltä taulukkoon, ja ne oikeasti menevät vasta viiveellä, kun saavat lisättyä ostoksen salkuun = jonkun verran heittoa.) Tarkistuksen seurauksena taulukoissa oli tullut reilun 400e virhe -> minun hyväksi onneksi.

Noh, tämä ei kuitenkaan selitä tuota nousua, ja kun kaikki muutkin kohdat täsmäävät, on vain hämmästeltävä nousua. Aikaisempi päivänousuennätys prosentteina oli ensimmäiseltä sijoitusvuodeltani, +3,70 % (lokakuu 2011). Tällöin se oli eugeneina vähän reilu pari sataa.

Prosentuaalisesti kovin lasku taas on samalta vuodelta, mutta elokuulta: -4,36 %.

Viime viikon yhden päivän nousu oli 5,10 %, ja paikallisessa valuutassa peräti 1 104 e. Ja koska alkukuustakin nousua on ollut, kokonaistilanne tässä vaiheessa kuuta (ja myös vuotta) on muikea 11,62 %, joka tekee 2 411 e. 

Paras kokonainen kuukausi on toistaiseksi syyskuu 2013: +4,37 / 643 e. Eli koska kuukaudessakaan ei ole vielä päästy viiteen prosenttiin, vähän tämä 5,1 % päivänousu kummastuttaa, vieläkin..

Salkun koostumus (karkeasti) tällä hetkellä:

• Seligsonin passiiviset indeksit 80 % (sis. myös Venäjän aktiivisesti hoidetut osuuden)
• The Kikkis 20 %.

Kikkailusalkun tulos on kuluvana vuonna 12,85 %, joka sekin on hyvä.

*****

Vuosikatsaus - 2014

Salkun arvon nousu: +2 940 e (viime vuoden päätöslukemasta)
Tuottoindeksin muutos: +8,04 %

Pääoman lisäys: 7000 e, joka tekee keskimäärin 580e/kk.

Vuosi oli ja meni. Paljon tuli reissattua, mutta siitä huolimatta sain ennätysmäärän säästöön vuodessa. Kokonaistuotto (TWR) oli mukavat 8,04 %, mutta The Kikkiksen tuotta oli heikko, lähes -5%. Parhaimmillaan Kikkis kävi kesällä lähes +25 %:ssa.

Nordnet on muuttanut salkkuraporttisivua, enkä näköjään siitä enää saa napattua hyvää kuvaajaa, koska sen on nyt sellainen "hieno ja dynaaminen".

Tavoitekuvaajassa vuosi alkoi siten, että vähensin hankitun veneen osuuden salkusta, jolloin salkun arvo tipahti 5k. Tällöin automaattisesti tipahdin myös alkuperäisestä säätötahdista, jota nyt yritän ottaa kiinni. Välillä saavutin sitä nopeammin, ja välillä tavoite taas karkasi. Näyttää siltä, että saavutan alkuperäisen tavoitteen vuoden 2015 aikana.

60k tavoite - Onnistui!

Onnistuin kuin onnistuinkin saamaan 60 tonnin bruttotulot tänä vuonna. Tässä mukana vuokra-asunnosta saatu tuotto (ennen veroja), moottoripyörän vuokrauksesta saatu massi (ennen veroja ja muita kuluja), palkka (ennen veroja) sekä salkun tuotto (ennen veroja ja lisäyksiä). Surkeasta joulukuusta huolimatta, tulos 60 710 oli kohtuu kiva tulos.

Ainut asia, joka tästä oikeasti jäi käteen, oli palkkasta menojen jälkeen jäänyt summa: Mopo-buzineksen tulot menivät käytännössä kuluihin, vuokratuotot menivät lainan lyhennyksiin ja salkun tuotot jäivät salkkuun.

Vertailu aiempiin vuosiin

Aloitin projektin vuonna 2011, joten takana on nyt 4 vuotta kuukausittaista indeksisijoittamista. Ainoa palkki, jolla on merkkitystä, on tuo punainen.. Toisaalta, että se nousisi nopeammin, apuna on tuo sininenpalkki. Se kertoo vuosittain säästöön saadun summan. Kelpainen palkki kertoo euromääräisenä salkun tuoton.

Ja loppuun vielä tähän muiden kuvaajien joukkoon ne kaikkein "tärkeimmät" kuvaajat: Saldon kehittyminen vuodesta 2011 tähän päivään asti (sekä vertailu vuosien eroista)

Hitaasti mutta varmasti

Olipas tässä postauksessa paljon erilaisia kuvaajia. Noh, mihinkäs insinööri karvoistaan pääsee, kuvaajat ovat kivoja. +hymiö.

Reissurikas vuosi 2014

Vaikka tässä on tullut säästettyä ja oltua suhteellisen tarkka rahan käytön suhteen, on vuosi 2014 ollut yllättävät matkustustäytteinen. Mainittavia isompia reissuja on mm.

• Purjehdusreissu Turkkiin (viikko)
• Purjehdusreissu Kökarille (2+ viikkoa)
• 'Kulttuurimatka' Valko-Venäjälle kavereiden kanssa (vkloppu)
• Lomareissu Amerikkaan (2 viikkoa)

Vaikka rahaahan tuollainen jenkkireissu polttikin aika hyvin, voin vastaavaa settiä kyllä lämpimästi suositella kaikille! Meikäläisen reissu oli öpaut seuraavanlainen:

-Lento Nyciin, jossa olimme 3 kokonaista päivää (mm. Broadway, NBA, Lentotukialus, Modernin taiteen museo yms..)

-Lento Orlandoon, josta vuokrasimme auton, ja jossa olimme 3 päivää (mm. NHL-matsi Tampassa, Universal Studiosin vuoristoradat, Premium Outletit..)

-Roadtrip Miamiin Mustangille

-Viikon risteily Karibialla (kohteina Cayman-saaret, Jamaica ja Haiti)

-Lento Orlandosta Helsinkiin, Lontoon kautta, jossa n. 12 h visiitti.

TOP-3 jutut reissulla, satunnaisessa järjestyksessä:

-Universalin laitteet

-Salvador Dalin, Picasson ja Van Goghin taulut MoMassa

-Broadway-musikaali

Myös vesijettely Haitin upeissa maisemissa ja uinti delffiinien kanssa Cayman-saarilla (työnsivät ja vetivät) olivat ehkä myös mainitsemisen arvoisia juttuja. Ja tietty cruisailu Mustangilla!

Ko. lennot maksoivat n. 630, risteily 750 ja autovuokra n.220. Matka ei siis itsessään KOVIN kallis ollut, mutta tuohon päälle vielä majoitukset, safkailu ja shoppailut, niin kyllä tuossa useamman kuukauden säästötavoite paloi..

Ja koska kuvat kertovat enemmän kuin paljon sanoja, niin heitetääs kylkeen muutama kuva reissulta:

Intrepid / lentotukialus, hieno museo. Vieressä oli myös kylmänsodan aikainen sukellusvene, jossa aseistuksena 300x tehokkaampia ydinohjuksia, kuin mitä Hiroshimaan tiputettiin. Ja tuolla takakannella avaruussukkula Enterprice. 

Ensimmäinen päivä meni ylöspäin tuijotellessa. Älyttömän korkeita noi rakennukset.. 

Näkymä Staten Islandin lautalta, kun kävimme piipahtamassa siellä, jotta näkisimme vapiksen patsaan vierestä.. 

Empire State Building

Time squaren valoja ja vilskettä keskellä yötä..

Salvadot Dalin ehkä tunnetuin maalaus (MoMa)

Picasson 5. tunnetuin teos; 3 muusikkoa (MoMa)

Van Goghin ympärillä pyöri eniten porukkaa.. (MoMa)

Dinosauruksen luita (Museum of natural history)

Täysikokoinen sinivalas

Kulkupelimme roadtripillä

NHL-matsi Tampassa

Rantatunnelmia Haitilta

Lepäilyä laivalmme yläkannella (Independence Of The Seas)

West Palm Beach

Big Ben, Lontoo

Kuukausikatsaus - Marraskuu 2014

Loskainen marraskuu takana, ja tässä kuussa sitten ensimmäistä kertaa Ameriikkaan!

Salkun arvon muutos: +1 082 e (kasvua vuoden alusta +7 650 e)
Tuottoindeksin muutos: +3,01 % (vuoden alusta +11,25 %)

Sijoitusten arvo hipoo paria kymppiä, mutta vielä jäi raja saavuttamatta, joskin saanen kyllä sen paukautettua vielä tämän vuoden puolella rikki. Parinkympin portaalle ei taida olla erillistä 'porraspalkintoa' asetettu, mutta ajattelin kuitenkin palkita itseni Quadro-kopterilla. Ja ettei se menisi ihan vain leikkimiseksi, niin voisin tuolla toiminimellä tarvittaessa muutamia ilmakuvauksia tehdä.

Ajatus olisi hankkia valmis paketti, jossa olisi konffatut radiot mukana. Samaan syssyyn sitten GoPro-kamera ja FPV-systeemi. Tämä tarkoittaa sitä, että kun laitan lasit päähän maassa, näen suoraa livekuvaa taivaalta, ja voin tavallaan tuolilta käsin lennellä niin, että olisin koneessa itse mukana. Tämä on sitä nykyaikaa. 

Jaa että osaisinko lentää tuollaisella? Noh, itse olen harrastellut RC-juttuja n. 15 vuoden ajan, ja kokemusta löytyy niin perus-lentokoneista, jeteistä, koptereistä yms, joten eiköhän tuollainenkin quod-kopteri pysy helposti ilmassa.. Varsinkin kun mikropiirit tuotakin jo pitkälti pitää ilmassa.

The Kikkis

Kikkis kampesi itseään ylös viime kuisesta montosta, ja tuotti marraskuussa 4,9 %, joka oli jonkin verran ememmän kuin ydinsalkku. Vertailuindeksi taisi tuottaa kyllä yli 5%, joten sille hävittiin, taas. Koostumus tällä hetkellä:

• YIT Corporation 31,3 %
• Honda Motor Company Ltd 23,2 %
• Hennes & Mauritz AB 22,5 %
• Nokian Tyres Plc 22,3 %

Varallisuus

Varallisuuden kuvaaja voisi olla osapuilleen yllä olevan näköinen. Asunnon arvon arvion nousevan 2% vuosivauhtia, ja laina lyhenee taulukossa 500 e kuukaudessa.. Todellisuudessa luku on suurempi. Arvopaperit tuossa kuvaajassa nousevat sen suunnitellut 500 e / kk, joskin tässäkin luku on toivottavasti suurempi. Vihreä viiva kertoo kokonaisvarallisuuden kasvun, joka on kaikkien muiden kuvaajien summa.

Aloitusluvut
Asunto: 167 000 e
Velka: 152 680 e
Arvopaperit 19 980 e
Total: 34 800 e
Velkasuhde: 81,94 %

Varallisuustavoitteet vuodelle 2015?
Varallisuuden kasvu +15 200 e (kohde 50 000 e, kasvua 44 %)
Velkasuhdeen pienentyminen  7 %-yksikköä -> 75 %

100 000 e varallisuus olisi tarkoitus rikkoa reilussa neljässä vuodessa. Jännä nähdä mikä on todellisuus: Muuttuvatko korot, laskevatko asuntojen hinnat, säilytänkö työpaikan..? Muuttujia on aivan liikaa, mutta pakko ajatella positiivistesti. Yhden oletettavan loven tekisi mahdollinen opintovapaa, jota olen ajatellut ottaa opintojeni polluvaiheeseen ja diplomityön tekoon. Jännä nähsä sen vaikutus.. 

Opiskelut

Pari kurssia taas takana; kustannusjohtaminen ja tuottavuus teollisuusyrityksessä. Luennot yms. siis takana, mutta molemmista puuttuu vielä yhdet harjoitustyöt. Kun nämä saa palautettua, opinnoista onkin sitten takana jo 17%. 

Veneilyt

Mitkä veneilyt? Ei talvella veneillä.. Joskin vähän on tullut kavereilta kyselyitä, että josko sitä lähdettäisiin keväällä käymässä Välimeren aalloilla.. Kelpaa. +hymiö

*******************